为什么有的银行发行债券,有的银行购买债券?

247 2024-09-15 07:26

一、为什么有的银行发行债券,有的银行购买债券?

债券本质上就是借条,银行钱不够就会发债借钱,银行钱多了用不掉就会买债券收利息

二、商业银行有发行哪些债券?

银行叫债券市场的债券按照不同的标准可以有不同的分类。

1、按币种分类,包括人民币债券和外币债券;按流通状态分类,可以分为可流通债券和不可流通债券。

2、按照产品的风险分类,可以分为利率产品和信用产品。

3、按照发行方式分类,可以分为公募债券和私募债券。

4、按债券属性分类,主要分为政府债券、中央银行债、金融债券、企业债券、短期融资券、中期票据、资产支持证券、国际机构债券、可转换债券等。

以下按照债券属性对商业银行主要投资交易的债券品种介绍:

一是政府债券,银行间债券市场发行的主要是记账式债券和地方政府债券。其中,国债的发行人为财政部,是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期12还本金的债权侦务凭证。国债由国家财政做信誉担保,是国家信用的主要形式。在金融市场上,国债利率构成市场的基准利率,闻债是中央银行实施货币政策的主要操作对象,也足金融机构存效符理资产和负债的工具。国债代表W家信用,没有信用风险,且国债利息免税,虽收益率相对较低,保仍是商业银行重要的投资品种。

三、银行发行的债券?

郑州银行30亿元绿色金融债券将于9月15日~19日在全国银行间债券市场发行。

郑州银行2022年第一期绿色金融债券申购区间与申购提示性说明显示,该期债券发行规模为人民币30亿元,期限为3年,采用固定利率方式发行,申购区间为2.5%~2.8%。

该期债券最小认购金额为人民币500万元,且必须是人民币100万元的整数倍。由主承销商组织承销团成员,通过簿记建档、集中配售的方式在全国银行间债券市场公开发行。牵头主承销商、簿记管理人为中信证券,联席主承销商为华泰证券、招商证券、国泰君安证券、安信证券和海通证券。

四、商业银行发行的资本性票据和债券有哪些?

资本性债券: 如可转换债券

资本性票据一般没有特定的名字.

由于监管原因, 目前中国内地还没有过商业银行发行资本性债券和资本性票据, 中银香港曾发行过类似票据.

监管资本票据 | 有关我们 | 中银香港

五、我国银行发行的债券属于公司债券还是金融债券?

我是比较认同卡卡的回答的,只是对于一些具体的概念建议做更精准的描述。

要回答这个问题,我建议先区分清楚什么是公司债券,什么是银行,什么是金融债券,这三个概念。

首先,我国的银行业可以分为中央银行,政策性银行和商业银行三个大类。其中中央银行就是中国人民银行。由中国人民银行发行的产品被称为央行票据,属于利率债。其风险基本等同于国债。政策性银行,如农发行,进出口银行发行的债券被称为政策性金融债,通常也被归类在利率债的范畴。而商业银行在我国包括5大国有商业银行,13家股份制商业银行,众多的城市商业银行,农村商业银行及城市信用社,农村信用社,外资在华独立法人商业银行以及村镇银行。此外还有一家特例是中德住房储蓄银行。我相信你提的问题中,“银行”应该指的是这第3大类商业银行。

第2个问题弄清楚什么是金融债券?在我国按标准定义来说,金融债券指的是政策性银行发行的政策性金融债。这属于低风险的利率债。但是按照大家通常的表述,金融债通常指的是由商业银行及其他非银金融机构发行的金融债券。这其中商业银行可以发行普通金融债券,二级资本债券,绿色金融债,三农金融债,小微金融债,双创金融债,可转债,可交债及最新出现的无固定期限资本补充债。上述商业银行金融债券属于信用债的范畴,和交易商协会管辖下的非金融企业债务融资工具,如短融,中票 以及证监会管辖下的公司债 同属信用债范畴。

另外顺便谈一下公司债。我们可以看到信用债的名称有很多种,这是由中国债券市场多头监管的格局所决定的。我国债券市场主要分为两个。第一是由人民银行下辖的交易商协会所管理的银行间市场。第二是由证监会所管理的交易所市场。银行间市场约占中国债券市场份额的80~90%。如果想在这个市场发行债券产品,需要拿到交易商协会的批文(商业银行金融债由人民银行批文)而交易商协会所发行的债券产品,主要就是短期融资券简称短融,中期票据,简称中票,超短期融资券,以及定向融资工具ppn,abn,银行abs。在交易所发行的产品主要形式是公司债,abs。此外需要注意的是,有一个厉害的监管机构是发改委。发改委虽然没有自己的发行市场,但其批准的债券被称为企业债,在银行间市场和交易所市场两个市场都可以发行流通。

家穷买不起电脑,用手机回答问题,敲字比较吃力。会有不少遗漏或者错乱的地方。还请各位老师指正。

六、商业银行能否通过发行债券方式补充资本?

二级资本债补充二级资本,一般5+5,后5年能计入二级资本的比例逐渐降低。门槛一般,较多银行都有发行

永续债补充一级资本,发行门槛稍微要高一些,目前成功发行的银行有限

一级核心资本只能靠增资了

七、债券的发行人有哪些?

  中央政府(发行国债)、政府所属公共事业机构或公共团体机构或公营公司(发行政府机构债券) 、大银行或一流的非银行金融机构(发行金融债券) 、一流大公司(发行公司债券也叫企业债券)。  债券发行(bond issuance)是发行人以借贷资金为目的,依照法律规定的程序向投资人要约发行代表一定债权和兑付条件的债券的法律行为,债券发行是证券发行的重要形式之一。是以债券形式筹措资金的行为过程,通过这一过程,发行者以最终债务人的身份将债券转移到它的最初投资者手中。债券的发行者在发行前必须按照规定向债券管理部门提出申报书。

八、企业发行债券为什么能降低银行贷款成本?

可以理解债券利息比银行贷款总成本低!

企业不论发行债券还是银行贷款都需要严格的条件,在同一状态下,企业发行债券属于直接融资,而银行贷款则是间接拿钱了。发行债券虽然也是需要核准,但是在规模和利率上更加有主动权和语言权,但银行贷款的主动权主要是银行风控的评测风险标准!

九、为什么银行要发行债券?为啥不能把定期存款当债券使?

债券目的性更强,相对于定期存款,时间周期更稳定,不确定性因素更少,风险相对更低。

十、债券发行单位偿还或收回债券有哪些方?

1、 建立偿债基金,以偿还债务本息 年偿债基金=年金终值×偿债基金系数 分批偿还债券

2、 将全部债券的到期日定在不同时间

3、对同一债券的本息分次偿还,在债券到期日偿清本息 债券赎回

4、 随时赎回

5、 推迟赎回

6、转换成普通股

7、发行新债券替换旧债券

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